【積立投資】設定したら放置!お金持ちになろう

積立投資についての記事です増やす
積立投資について説明する記事です

おそらく1回は聞いたことがある積立投資ですが、本質を理解しているでしょうか。
今回の記事を通して積立投資の適材適所を学び活用しましょう!

積立投資とは

積立投資とは毎日や毎月ですとか一定期間ごと一定金額で金融資産を購入する投資方法です。例をあげると毎月20日に1万円投資信託を購入といったような形です。性質上すぐに決済せず長期投資とセットで使われています。この組み合わせの相乗効果は高く複利効果も大活躍してくれます。
また積立投資するという事はドルコスト平均法という投資手法を使っていると同じになります。積立投資=ドルコスト平均法と思っても構いません。

逆の投資方法としてあげられるのが一括投資です。
一括投資とは一括で金融資産を購入することです。購入のタイミングが良ければ積立投資より大きなリターンが得られますが、逆もまた同様でタイミングが悪ければ資産が大きく目減りします。ただ積立投資と違って短期でも長期でも扱えます。購入のタイミングさえ間違えなければいいだけですから

積立投資のメリット

高値づかみを回避できる
一定期間一定金額で購入することで購入単価を平準化できます。つまり高値で購入したとしても、継続して購入することで単価は平準されリスクを抑えることが出来ます。また、平準化ということで決済時点で平準価格より金融資産の価格が高ければ儲かるので勝てやすいです。

ただ条件としてガンガン高値を更新し続けるのには弱いです。まぁこんな金融資産なんてほぼないですから安心してもいいと思います。

後は右肩上がりが未来永劫ない金融資産にも弱いです。こんなのにお金なんか使わず決済して違うものに投資してください。

まとまった資金がなくても始められる
投資信託に言える事ですが3000円から積立投資を始めることが出来ます。だんだん投資の良さや興味を持ち始めたら5000円・10000円と増やしていく、または株式投資を始めてみるのもいいと思います。

大金がなくても積立投資はできます

設定したら放置できる
証券会社にもよりますが積立投資の設定機能があるはずです。そこの機能を活用することで自動で購入し続けてくれるので放置が可能になります。(半年か年に1回は成果ぐらい確認してね)

時間に追われる日々を過ごしているあなたにはぴったりだと思います。検討してみてください!

いつからでもスタートできる
高値づかみのリスクを抑えることが出来るこの積立投資においてスタート(購入)のタイミングは下落・高騰・横這いどれでも大丈夫です。時間が解決してくれます。だから、

思い立ったらすぐ始めましょう!
以下に始めるのに必要な記事をまとめました

積立投資のデメリット

短期では高リスク・低リターン
保有期間が長ければ長いほど取得金額が平準化する性質を持つ積立投資は短期目線で始めると「暴落前に購入したことによる損失リスク」と「暴騰しても低資金積立による低リターン」の壁にぶち当たります。
ここまでの説明で分かりますが短期積立投資合わない事を理解してください。

短期でお金持ちになろうとしたら大抵の人が失敗します。
長期だからこそ活きる積立投資で高確率でお金持ちになりましょう!

元本割れの可能性あり
積立投資は最終的(売却時)に右肩上がりになるから利益が出るのですが、長期的に右肩下がりと想定できた場合は微益でむしろ元本割れのリスクもあります。インデックス指数の積立投資は右肩上がりになる可能性が大いにあるだけで、その可能性がなくなれば私だって積立投資を中断します。


投資であるからには損失は避けて通ることはできません。リスクを許容することでリターンが得られるのです。昨今の投資ブームで「私も積立投資しなきゃ」と焦って始めたそこのあなた。行動力は素晴らしいです、自分も見習いたいぐらいです。ですが、「積立投資は確実に儲かる」と思い込んでませんか。そういった勉強不足が不幸を招くのです、一緒に賢くなって自分で投資先等を考る力を養いましょう。

投資である以上、元本割れは避けては通れないです

手数料&税金がかかる
一定期間購入を続けるということは購入手数料がかかります。長期保有するには運用手数料がかかります。売却には解約(売却)手数料がかかります。このように手数料に悩まされます。
※一部商品ではかからないものもあります。

また年間20万以上の利益が出た場合は税金20.315%がかかります。1/5持っていくの恐るべし、、、

このような場合はiDecoや積立Nisaを活用するとで免れることが可能です。ぜひ活用してみてください。

まとめ

さてここまで積立投資についてお話してきましたので復習【まとめ】です

・積立投資は一定期間毎に一定金額購入し続ける事
・積立投資とドルコスト平均法は同じ
・積立投資は長期◎短期×
・一括投資は長期〇短期◎
・メリット:高値掴みを回避できる
・メリット:まとまった資金がなくても始められる
・メリット:積立投資の設定をすれば放置できる
・メリット:どのようなタイミングでもスタートできる
・デメリット:元本割れののリスクがある
・デメリット: 手数料&税金がかかる

どうですか。積立投資は非常におすすめの投資方法ではあるのですが、この記事を見る前と見た後では積立投資に対する見方は少しは変わってくると思います。特に良い部分しか見てこなかった方に改めて投資に対して考えるきっかけになればなと思います。

わたしの考えは【積立投資×長期投資】と【暴落後の一括投資×長期投資】と【一括投資用の貯金】、この3つを上手に使い分けることで安定して利益を伸ばせると思います
一緒に頑張りましょう!

皆さんの投資ライフがよりよいものになりますように。

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